个人投资者想要开通北交所交易权限，核心需要同时满足20个交易日日均50万元自有证券资产、24个月证券交易经验两大硬性标准，并且完成风险测评、知识测试以及相关协议签署，全部条件达标后才能正常申请开通。不少有币圈投资经历的投资者想要拓宽资产配置渠道，容易混淆北交所开户规则，误以为资金临时转入即可达标，或是忽略交易经验、风险测评等配套要求，最终提交开通申请时被系统驳回。
资产门槛有着清晰的统计规则，核算周期为权限开通前20个交易日，账户内日均证券资产不得低于50万元，可计入统计的资产包含账户现金、A股、场内基金、可转债、债券等自有品种，融资融券业务借入的资金与证券不纳入计算范围。这里需要区分概念，规则统计的是日均资产，并非要求账户每天固定留存50万元，不过短期大额资金进出很难满足日均标准。另外存在常见误区，北交所只是交易权限，投资者需要提前拥有正常状态的A股证券账户，不存在单独开立北交所账户的渠道。交易经验从投资者名下一码通账户首笔A股成交日期开始计算，跨不同券商的交易记录能够合并统计，仅仅开户但没有任何股票成交记录，无法算作有效交易经验。
除两大核心门槛之外，投资者还要完成适当性相关流程。北交所股票属于中高风险品种，账户风险承受能力测评结果必须达到C4积极型或者C5激进型，C1至C3等级无法开通权限，测评具备两年有效期，过期之后需要重新填写问卷。同时投资者需要参与北交所专项知识测评，试卷满分100分，80分作为合格分数线，考核内容覆盖涨跌幅规则、交易申报要求、退市风险等板块基础规则。已经开通科创板权限的投资者可以享受简化通道，多数券商支持直接豁免资产与交易经验复核，仅完成风险确认手续即可开通。
