央行等多部门多次发文明确，在境内开展法定货币和虚拟货币兑换、虚拟货币之间撮合交易、OTC点对点换汇变现、代币发行募资等平台业务，全部被依法禁止，境外平台通过网络引流、代理商推广等方式面向国内居民提供充值交易服务，同样违反监管规定。很多用户误以为部分境外平台能正常使用，实则这类平台不受国内金融监管约束，平台注册主体、资金托管均在海外，国内用户充值资金无法受到国内法律监管保护，一旦出现平台跑路、账户冻结、提现限制、平台单方面关停服务等问题，没有正规维权渠道，过往大量案例中投资者亏损资金难以追回。
从平台实际运营风险层面分析，市面上各类打着“好用、低手续费、高流动性”噱头的币圈平台，普遍暗藏多重隐患。多数平台没有持牌金融机构托管用户资产，用户充值资金直接流入平台私人账户，平台可随意操控盘面价格、设置交易滑点，部分小平台还会通过虚假行情、锁仓套路诱导用户持续入金，等到资金规模达到预期便关停平台。即便头部海外平台，也会跟随各国地区监管政策调整业务，频繁限制中国IP注册、关闭内地用户提现通道，手续费、杠杆规则随意改动，普通散户很难提前规避突发风控带来的资产损失。另外，参与平台交易产生的资金流水，还可能被认定涉嫌洗钱、非法换汇，牵连个人银行卡被司法冻结。
从投资本质与财产安全角度补充，虚拟货币价格没有实际价值支撑，波动完全由市场炒作和平台控盘左右，不存在稳定保值属性，依托平台交易本质属于投机博弈。国内监管持续整治虚拟货币炒作，银行、第三方支付机构全面切断虚拟货币相关资金划转通道，用户想要完成入金、提现只能通过私人转账、第三方代付，这类资金往来极易遭遇诈骗、资金被骗划转，近些年各地公安部门发布的风险预警中，虚拟货币平台投资诈骗常年位居高发金融骗局榜单。想要布局区块链相关产业，可选择国内合规落地的区块链技术项目，切勿通过各类币圈交易平台参与虚拟货币买卖。
